1. Fahamka ETF-yada
Sarrifka-Traded Lacagaha (ETFs) ayaa wax ka beddelaya ganacsiga adduunka. Waxay bixiyaan isku-dhafan gaar ah oo ka mid ah soo-gaadhista kala duwan ee maalgelinta wadaagga ah iyo dabacsanaanta shakhsi ahaaneed kaydka. Asal ahaan, ETF waa dambiil dammaanad ah oo aad ka iibsan karto ama ku iibin karto a brokershirkadda da'da ee sarrifka saamiyada.
ETFs waxaa loogu talagalay inay la socdaan waxqabadka index gaar ah, qayb, badeecadda, ama heerka hantida. Waxay ka koobnaan karaan noocyo maalgashi oo kala duwan, oo ay ku jiraan kaydka, curaarta, badeecooyinka, ama noocyada maalgashiga. Tani waxay ka dhigaysaa qalab kala duwan oo lagu kala duwo faylalkaaga.
kala duwan waa sifada muhiimka ah ee ETFs. Maadaama ay ka kooban yihiin dammaanado badan, waxay faafiyeen maalgashiga khatarta hanti badan oo kala duwan. Tani waxay kaa caawin kartaa inaad ka ilaaliso faylalkaaga isbeddel la'aan ee dammaanadda gaarka ah. Laakin xusuusnow, iyadoo kala-duwanaanshaha ay caawin karto faafinta khatarta, ma dammaanad qaadayso faa'iidada ama ma ilaalinayso khasaaraha.
hantidooda waa xayeysiis kale oo muhiim ahvantage ee ETFs. Si ka duwan lacagaha wadaagga ah, taas oo kaliya trade dhamaadka maalinta, ETFs waxay noqon kartaa traded maalinta oo dhan sida kaydka. Tani waxay kuu ogolaaneysaa inaad si degdeg ah uga jawaabto isbeddelada suuqa. Waxaa dheer, awoodda lagu meeleyn karo noocyada kala duwan ee dalabaadka (sida amarrada xaddidan iyo joojinta luminta amarada) waxay ku siinaysaa kontorool wayn goorta iyo qiimaha aad iibsanayso ama iibinayso saamiyadaada ETF.
Kharashka waxtarka leh waa barbaro weyn maalgashadayaasha badan. ETFs caadi ahaan waxay leeyihiin saamiyo kharashyo ka hooseeya kuwa la wadaago. Tani waa sababta oo ah inta badan ETF-yada si aan toos ahayn ayaa loo maareeyaa, iyaga oo ujeedadoodu tahay inay la mid noqdaan waxqabadka tusaha halkii ay isku dayi lahaayeen inay garaacaan suuqa. Si kastaba ha ahaatee, waa muhiim inaad ka digtoonaato in khidmadaha ganacsigu ay kordhin karaan haddii aad trade ETFs inta badan
Transparency waa astaanta muhiimka ah ee ETF-yada. Waxay soo bandhigaan hantidooda maalin kasta, si aad had iyo jeer u ogaato hantida aad leedahay. Tani had iyo jeer maaha kiiska maalgelinta wadaagga ah, oo kaliya shaaca ka qaada hantidooda saddexdii biloodba mar.
Dunida ganacsiga iyo maalgashiga, aqoontu waa awood. Markaad fahamto ETF-yada, waxaad ka faa'iideysan kartaa faa'iidooyinkooda si aad u wanaajiso istiraatiijiyaddaada ganacsi oo ay suurtogal tahay inay kordhiso soo celintaada.
1.1. Waa maxay ETFs?
Caalamka ballaadhan ee ikhtiyaarrada maalgashiga, Exchange Traded Lacagta (ETFs) iftiimaya, oo bixiya sifooyin isku dhafan oo gaar ah kuwaas oo ka dhigaya kuwa ay jecel yihiin kuwa aqoonta leh traders iyo maalgashadayaasha. Asal ahaan, ETF waa nooc ka mid ah sanduuqa iyo sarrifka-traded alaabta, traded oo ku saabsan sarifka saamiyada sida saamiyada gaarka ah. Waxaa loo qaabeeyey si ay ula socdaan waxqabadka tusmooyin gaar ah, waax, badeecooyin, ama hanti hanti.
ETFs waxay la mid yihiin dambiisha ay ka buuxaan noocyo kala duwan oo dammaanad ah sida kaydka, curaarta, ama badeecadaha. Dabeecaddan kala duwani waxay ka dhigaysaa qalab aad u fiican oo loogu talagalay kala-duwanaanta faylalka. Tusaale ahaan, halkii aad ka iibsan lahayd saamiyo gaar ah oo aad isku daydo inaad isku dheellitirto faylalkaaga laftaada, waxaad iibsan kartaa ETF kaas oo la socda tusmooyinka suuqa ee ballaaran sida S&P 500. Sidan, waxaad la kulmi doontaa shirkado kala duwan, faafinaya khatarta iyo suurtagalnimada. kordhinta fursadahaaga soo noqoshada.
Mid ka mid ah sifooyinka muhiimka ah ee ka sooca ETF-yada miisaaniyada wadaagga ah waa iyaga ganacsiga. ETFs waa la iibsan karaa oo lagu iibin karaa maalinta ganacsiga oo dhan qiimaha suuqa, sida kaydka gaarka ah. Tani waxay siinaysaa dabacsanaan si looga falceliyo dhaq-dhaqaaqa suuqa, taas oo si gaar ah u soo jiidata firfircoonida trader.
Intaa waxaa dheer, ETF-yada waxaa loo dabaaldegaa iyaga daahfurnaanta. Bixiyeyaasha ETF waxaa looga baahan yahay inay shaaciyaan hantida sanduuqa maalin kasta, taasoo u oggolaanaysa maalgashadayaasha inay ogaadaan sida saxda ah hantida ay ku leeyihiin ETF-gooda. Tani waxay si weyn uga duwan tahay maalgelinta wadaagga ah, halkaasoo haynta sida caadiga ah la shaaciyo saddexdii biloodba mar.
Ugu dambeyntii, ETF-yada badanaa waxay la yimaadaan saamiga kharashka hoose marka la barbar dhigo maalgelinta wadaagga ah, iyaga oo ka dhigaya doorasho kharash-ku-ool ah maalgashadayaasha muddada-dheer. Si kastaba ha ahaatee, waxaa muhiim ah in la ogaado in khidmadaha ganacsiga ay ku kordhin karaan kuwa trade had iyo jeer.
Haddii aad tahay qof khibrad leh tradeRaadinta qalab maalgashi oo dabacsan, ama maalgeliyaha bilawga ah ee raadinaya hab kala duwan oo kharash-ku-ool ah oo lagu galo suuqa, ETF-yadu waxay noqon karaan ikhtiyaar adag in la tixgeliyo.
1.2. Noocyada ETF-yada
Ku quusitaanka adduunka sarrifka-Traded Sanduuqa (ETFs) waxay dareemi karaan sidii ay ugu tallaabsan lahaayeen shaybaarka hadal-haynta maaliyadeed iyo qaab-dhismeedka kakan. Laakiin ha baqin, waayo, waxaan halkan u joognaa inaan kugu hagno majaajilada, oo ka bilaabma noocyo kala duwan noocyada ETF-yada waxaa laga yaabaa inaad la kulanto safarkaaga ganacsi.
Asal ahaan, ETF waa nooc ka mid ah sanduuqa maalgashiga iyo sarrifka-traded alaabta, traded ee sarrifka saamiyada. ETFs waxaa loogu talagalay inay la socdaan waxqabadka tusmooyinka gaarka ah, qaybaha, badeecadaha, ama hantida kale. Si kastaba ha ahaatee, dhammaan ETF-yada looma wada sinneen.
Tusmada ETF-yada waa nooca ugu caansan, oo loogu talagalay inay raacaan tusmooyin gaar ah sida S & P 500. Waxay bixiyaan hab qiimo jaban si loo gaaro suuq-geynta ballaaran, iyaga oo ka dhigaya kuwa ugu cadcad maalgashadayaasha dadban.
Qaybta ETF-yada diiradda saara qaybaha gaarka ah ee dhaqaalaha sida tignoolajiyada, daryeelka caafimaadka, ama maaliyadda. ETF-yadani waxay u oggolaanayaan maalgashadayaasha inay bar-tilmaameedsadaan maalgashigooda meelaha dhaqaalaha ay aaminsan yihiin inay si fiican u shaqeyn doonaan.
Badeecadaha ETFs maal gashada alaabta jirka sida biraha qaaliga ah, saliid, ama alaabta beeraha. Waxay bixiyaan hab lagu maalgeliyo badeecadan iyada oo aan loo baahnayn in jidh ahaan loo kaydiyo.
Bond ETFs soo bandhigista suuqa curaarta. Waxay diiradda saari karaan noocyo gaar ah oo curaarta ah, sida shirkad ama dawlad, ama waqtiyo gaar ah, laga bilaabo muddada-gaaban ilaa muddada-dheer.
ETF -yada Caalamiga ah u bandhig suuqyo shisheeye, iyadoo siinaya hab fudud oo lagu kala duwanaan karo faylalkaaga juqraafi ahaan.
Mawduucyada ETF-yada diiradda saar mawduucyo gaar ah ama isbeddellada, sida tamarta nadiifka ah ama e-ganacsiga. ETF-yadani waxay u oggolaanayaan maalgashadayaasha inay maalgashadaan xukunkooda ku saabsan jihada mustaqbalka ee suuqa ama dhaqaalaha.
Leveraged and Inverse ETFs waa kuwo aad u adag oo sida caadiga ah ay isticmaalaan dadka khibrada leh traders. Leveraged ETFs waxay higsanaysaa inay bixiso dhawr jeer waxqabadka maalinlaha ah ee tusmada ama qaybta ay raadraacaan. Inverse ETFs waxay ujeedadoodu tahay inay keenaan lid ku ah waxqabadka bartilmaameedkooda.
ETFs si firfircoon loo maamulo waxaa maamula koox xirfadlayaal maalgashi ah kuwaas oo sameeya go'aamo ku saabsan hantida la hayo, si ka duwan inta badan ETF-yada kuwaas oo si aan toos ahayn loo maareeyo si ay ula socdaan tusmada.
Xusuusnow, nooc kasta oo ETF ah wuxuu la yimaadaa khatartiisa iyo abaal-marintiisa. Fahamka noocyadan kala duwan waa tallaabada ugu horreysa ee lagu samaynayo go'aamo xog ogaal ah oo ku saabsan ETF-yada ku habboon istiraatijiyaddaada maalgashi.
1.3. Faa'iidooyinka ETF-yada
kala duwan Waxaa lagu doodi karaa inuu yahay mid ka mid ah faa'iidooyinka ugu xiisaha badan ee ETFs. Waxay kuu oggolaanayaan inaad maal gashato hanti aad u kala duwan, oo ku faafisa khatarta qaybaha kala duwan, warshadaha, iyo xitaa wadamada. Tani waa xayaysiis muhiim ahvantage waayo, traders iyo maalgashadayaasha kuwaas oo raadinaya inay yareeyaan khatarta iyagoo kordhinaya soo celinta suurtagalka ah.
hantidooda waa xayeysiis kale oo muhiim ahvantage. ETFs waa traded wax-isweydaarsiga sida kaydka gaarka ah, taas oo macnaheedu yahay inaad iibsan karto oo aad ku iibin karto maalinta ganacsiga oo dhan qiimaha suuqa. Dabacsanaantani waxay noqon kartaa hanti weyn marka aad u baahan tahay inaad si degdeg ah uga jawaabto isbeddelada suuqa.
The helitaanka ee ETFs sidoo kale waa in la xuso. Waxay soo bandhigaan suuqyo kala duwan iyo fasalo hanti kuwaaso ay adkaan karto in si kale loo gaaro. Haddii aad xiisaynayso qaybo gaar ah, badeecado, curaarta, ama suuqyada caalamiga ah, waxay u badan tahay inay jirto ETF ku habboon biilka.
Kharashka waxtarka leh waa faa'iido kale oo soo jiidasho leh. ETFs caadi ahaan waxay leeyihiin saamiyo kharash yar marka loo eego miisaaniyada wadaagga ah, taas oo macnaheedu yahay in ka yar maalgashigaaga waxaa lagu cunaa khidmadaha. Intaa waxaa dheer, sababtoo ah si qarsoodi ah ayaa loo maareeyaa, waxay u muuqdaan inay leeyihiin heerar wareeg ah oo hooseeya, taas oo keeni karta dhacdooyin yar oo canshuur ah.
Ugu dambeyntii, ETFs ayaa bixiya daahfurnaanta. Si ka duwan maalgelinta wadaagga ah, oo kaliya shaaca ka qaada hantidooda saddexdii biloodba mar, ETFs waxay shaaca ka qaadaan hantidooda maalin kasta. Tani waxay kuu ogolaaneysaa inaad si sax ah u aragto hantida aad leedahay, iyadoo siinaya sawir cad oo ku saabsan maalgashigaaga.
Marka la soo koobo, ETF-yadu waxay bixiyaan faa'iidooyin isku dhafan oo gaar ah kuwaas oo ka dhigi kara mid qiimo leh oo ku kordhinaya faylalka maalgashiga. Haddii aad tahay qof ku cusub trader ama maalgeliyaha khibrad leh, xayaysiiskavantages ee ETFs ayaa mudan in la tixgeliyo.
2. Ku Bilaabida ETF-yada
Exchange Traded Lacagta (ETFs) waxay xoog ku galeen suuqyada maaliyadeed, iyagoo siinaya isku-dhafan gaar ah oo ah faa'iidooyinka kala-duwanaanshaha ee maalgelinta wadaagga ah iyo dabacsanaanta saamiyada gaarka ah. Laakin kuwa aan aqoonta u lahayn, u socdaalida muuqaalka ETF waxay noqon kartaa mid adag. Aynu u kala qaadno qaybo la maarayn karo.
Fahamka Aasaaska ETF waa talaabada ugu horeysa. ETFs waa maalgalin maalgashi traded ee sarrifka saamiyada, si la mid ah kaydka gaarka ah. Waxay ujeedadoodu tahay inay la socdaan waxqabadka tusaha gaarka ah, qaybta, badeecada, ama heerka hantida. Si ka duwan lacagaha la wadaago, ETF-yada waa la iibsadaa oo lagu iibiyaa maalinta ganacsiga oo dhan qiimaha suuqa, taasoo siinaya maalgashadayaasha dabacsanaan si ay u shaqaaleeyaan farsamooyinka maalgashiga istiraatiijiga ah sida iibinta gaaban ama iibsashada margin.
Doorashada ETF saxda ah waxay dalbanaysaa tixgelin taxadar leh. Iyada oo kumanaan ETF-yada la heli karo, mid kastaa la socdo tusmooyin iyo qaybo kala duwan, waa muhiim inaad doorato kuwa ku habboon yoolalkaaga maalgashiga iyo dulqaadka khatarta ah. U fiirso ETF-yada leh rikoodh adag, saamiyo kharash yar, iyo hanti muhiim ah oo hoos timaada maamulka xasiloonida.
kala duwan waa xayaysiis muhiim ahvantage ee ETFs. Hal ETF waxay hayn kartaa boqollaal, xitaa kumanaan, kayd ama curaarta, taasoo kuu oggolaanaysa inaad ku faafiso khatarta maalgashiyo kala duwan. Tani waxay kaa caawin kartaa yaraynta saamaynta maalgashi kasta oo waxqabad liidata.
Ganacsiga ETFs waxay la mid tahay ka ganacsiga saamiyada gaarka ah. Waxaad iibsan kartaa ama iibin kartaa ETF-yada wakhti kasta inta lagu jiro maalinta ganacsiga, si ka duwan miisaaniyada wadaagga ah, taas oo kaliya trade dhamaadka maalinta. Dabacsanaantani waxay noqon kartaa xayeysiis muhiim ahvantage firfircoon trader.
Tixgelinta Qiimaha waa muhiim marka la maalgashanayo ETF-yada. Halka ETF-yada guud ahaan ay leeyihiin saamiyo kharash yar marka loo eego miisaaniyada wadaagga ah, maaha kuwo bilaash ah. Ka digtoonow fidinta dalabka-is-weydiinka, guddiyada ganacsiga, iyo wixii cashuur ah ee saamaynaya.
Khatarta ETF waa in aan la ilduufin. Iyadoo ETFs ay bixiyaan kala duwanaansho, kama difaacayaan khatarta suuqa. Qiimaha ETF wuu hoos u dhici karaa sidoo kale kor ayuu u kici karaa, mar walbana waxaa jira khatarta ah in ETF laga yaabo inaysan si buuxda u soo celin waxqabadka tusmooyinka hoose.
Ku quusitaanka adduunka ETF-yada waxay noqon kartaa safar xiiso leh, oo bixisa suurtagalnimada soo-noqosho la taaban karo. Laakiin sida maalgashi kasta, fahamka aasaaska, doorashada si xikmad leh, iyo ka warqabka khataraha ayaa muhiim u ah guusha.
2.1. Sida loo maalgashado ETFs
Sarrifka-Traded Lacagta (ETFs) Waxay u kaceen inay caan noqdaan sidii qalab lagama maarmaan u ah maalgashadayaasha cusub iyo kuwa khibrad leh labadaba. Waxay bixiyaan isku-dhafan gaar ah oo ka mid ah soo-bandhigidda kala duwan ee maal-gashiga wadaagga ah iyo dabacsanaanta saamiyada shakhsi ahaaneed, iyaga oo ka dhigaya ikhtiyaar soo jiidasho leh traders raadinaya inay balaariyaan faylalka ay ku jiraan.
Tallaabada koowaad Maalgelinta ETF-yada waa fahamka waxay yihiin. ETF waa nooc ka mid ah amniga oo ku lug leh ururinta dammaanad-sida kaydka-taasoo inta badan ujeeddadeedu tahay in la raaco tusmo gaar ah. In kasta oo ay la mid yihiin maalgelinta wadaagga ah, waxay ku taxan yihiin sarrifka iyo saamiyada ETF trade maalintii oo dhan sida kaydka caadiga ah.
Tallaabada labaad ayaa dooranaysa ETF saxda ah ee yoolalkaaga maalgashi. Waxaa jira kumanaan ETF-yo ah oo la heli karo, mid kastaa wuxuu bixiyaa diiradda qaybaha kala duwan, maalgashiga xeeladaha, iyo heerarka halista. Waa muhiim in cilmi hanti kasta oo ETF ah, taariikhda waxqabadka, iyo saamiga kharashka ka hor inta aanad go'aan gaarin.
Talaabada saddexaad ayaa go'aaminaya inta la maalgelinayo. Tani waxay inta badan ku xirnaan doontaa yoolalkaaga maaliyadeed, dulqaadka halista, iyo waqtiga maalgashiga. Bootfiliyo kala duwan ayaa inta badan ka mid ah isku dhafka noocyada hantida kala duwan, ETF-yadu waxay noqon karaan hab fiican oo tan lagu gaaro.
Tallaabada afaraad ayaa dhab ahaantii iibsanaya ETF. Tan waxaa lagu samayn karaa online broker ama robo-la-taliye. Way fududahay sida abuurista akoon, lacag dhigasho, iyo dalbashada ETF ee aad dooratay.
Maalgelinta ETF-yada waxay u noqon kartaa tallaabo caqli leh traders iyo maalgashadayaasha si isku mid ah. Debecsanaantooda, kala duwanaanshahooda, iyo sahlanaanta isticmaalka, waxay noqon karaan qalab awood leh oo ku jira arsenalka maalgashigaaga. Si kastaba ha ahaatee, sida dhammaan maalgashiga, waxay wataan khatar, marka waa muhiim qiimeeyo fursadahaaga si taxadar leh oo tixgeli inaad talo ka raadsato lataliyaha maaliyadeed.
2.2. Qodobbada ay tahay in la tixgeliyo marka la dooranayo ETFs
kala duwan waa tiirka istiraatiijiyad maalgashi oo adag, ETF-yaduna waxay bixiyaan hab toos ah oo lagu gaaro. Si kastaba ha ahaatee, dhammaan ETF-yada looma wada sinneen. Markaad dooranayso ETF, tixgeli qoondaynta hantida. Qaar ka mid ah ETF-yada waxay diiradda saaraan qaybo gaar ah, sida tignoolajiyada ama daryeelka caafimaadka, halka kuwa kalena ay bixiyaan soo-gaadhsiin suuqeed oo ballaadhan.
hantidooda waa arrin kale oo muhiim ah. ETF-yada leh qiyaaso ganacsi oo sarreeya guud ahaan waxay leeyihiin fidsan dalabaad-is-weydiin ah oo cidhiidhi ah, taas oo ka dhigaysa mid ka jaban trade. Hubi celceliska ganacsiga maalinlaha ah ka hor inta aadan go'aanka gaarin.
Ha illoobin saamiga kharashka. Tani waa khidmadda sanadlaha ah ee dhammaan lacagaha ama ETF-yadu ay ka qaadaan saamilayda. Waxay ka dhigan tahay boqolkiiba maalgashigaaga waxayna si weyn u saameyn kartaa soo celintaada waqti ka dib. U fiirso ETF-yada leh saamiyo kharash yar, laakiin ha u bixin tayada qiimaha.
Taariikhda waxqabadka waxay ku siin kartaa aragti qiimo leh oo ku saabsan kartida ETF. Iyadoo waxqabadkii hore aanu dammaanad ka ahayn natiijooyinka mustaqbalka, waxay ku siin kartaa dareenka isbeddelka sanduuqa iyo sida uu uga falceliyo xaaladaha suuqa.
Ugu dambeyntii, tixgeli raadraaca index. ETFs waxaa loogu talagalay inay la socdaan waxqabadka tusmada gaarka ah. Sidaa darteed, hubi sida ugu dhow ee ETF ay ula socotay tusmaheeda hore.
Qodobbadani maaha kuwo dhammaystiran, muhiimada mid walbana way kala duwanaan kartaa iyadoo ku xidhan yoolalkaaga maalgashiga shakhsi ahaaneed iyo dulqaadka khatarta ah. Had iyo jeer samee dadaalka saxda ah ka hor intaadan maalgelin ETF kasta.
2.3. Maaraynta Portfolioga ETF kaaga
Barashada fanka maaraynta faylalkaaga ETF waa socdaal u baahan aqoon, xeelad iyo ganaax isku dhafan. Kaliya maaha wax iibsiga iyo iibinta; waxay ku saabsan tahay fahamka suuqa, ogaanshaha goorta la qabanayo, iyo goorta la isku laabanayo.
Si loo bilaabo, kala duwanaanta waa furaha. ETF-yadu waxay kuu oggolaanayaan inaad kala-duwaanto faylalkaaga noocyo kala duwan oo hanti ah, waaxyo, iyo gobollo juqraafi ah iyada oo aan loo baahnayn inaad iibsato dammaanad shaqsiyeed. Tani waxay kaa caawin kartaa yaraynta khatarta waxayna kor u qaadi kartaa soo celinta. Laakin xusuusnow, kala duwanaanshuhu ma dammaanad qaadayaan faa'iidada mana ka ilaalinayso khasaaraha.
Isu-dheellitirka waa arrin kale oo muhiim ah oo ka mid ah maareynta faylalka ETF. Waqti ka dib, dhaqdhaqaaqa suuqu wuxuu sababi karaa qoondaynta hantida faylalkaaga inay ka leexato bartilmaameedkii asalka ahaa. Si joogta ah u dib u eegis iyo hagaajinta faylalkaaga si aad u ilaaliso isku dhafka hantidaada aad rabto waxay kaa caawin kartaa inaad ku sii wado istiraatijiyaddaada maalgashi.
Tixgelinta qiimaha sidoo kale waa inuu ku jiraa radarkaaga. Halka ETF-yada guud ahaan ay leeyihiin saamiyo kharash yar marka loo eego miisaaniyada wadaagga ah, maaha kuwo bilaash ah. Ka digtoonow kharashyada wax kala iibsiga, fidinta dalab-waydiinta, iyo saamaynta cashuurta ee suurtogalka ah ee hawshaada ganacsi.
Isticmaalka istiraatiijiga ah ee ETF-yada waxay wanaajin kartaa waxqabadka faylalkaaga Tusaale ahaan, waxaad isticmaali kartaa qaybta ETF-yada si aad u qaadato boos xeeladaysan warshad gaar ah, ama isticmaal ETF-yada lidka ku ah si aad uga hortagto hoos u dhaca suuqa. Si kastaba ha ahaatee, xeeladahani waxay u baahan yihiin faham qoto dheer oo ku saabsan qaab dhismeedka ETF iyo dhaqdhaqaaqa suuqa, markaa si taxadar leh ugu dhufo.
Ugu dambeyntii, la soco. Muuqaalka ETF si joogto ah ayuu u kobcayaa, oo leh badeecooyin cusub, xeelado, iyo isbeddello sharciyeed. La socoshada isbeddellada ugu dambeeyay ee warshadaha iyo horumarka suuqa ayaa kaa caawin kara inaad samayso go'aanno xog ogaal ah oo aad sare u qaaddo maamulka faylalkaaga ETF.
Xusuusnow, ma jiro hab-hal-cabbir-ku-habboon-dhammaan oo loo maro maareynta faylalka ETF. Waxa u shaqeeya hal maal-galiyuhu waxa laga yaabaa inaanay mid kale u shaqayn. Waxay ku saabsan tahay helitaanka dheelitirka saxda ah ee ku habboon ujeedooyinka maalgashiga, dulqaadka khatarta, iyo wakhtiga fogaanta. Markaa, kor u qaado gacmahaaga, samee shaqadaada guriga, oo bilow inaad u maamusho faylalkaaga ETF sida xirfadle.
3. Xeeladaha Ganacsiga ee ETF-ga guud
Ku quusidda adduunka ganacsiga ETF, waxaa jira dhowr xeeladood oo la xaqiijiyay inay waxtar leeyihiin. Ka hore waa Iibso oo Hay. Istaraatiijiyadan, oo inta badan ay isticmaalaan maal-gashadayaasha muddada-dheer, waxay ku lug leedahay iibsashada ETF oo leh rikoodh wanaagsan oo ku haynaya muddo muhiim ah. Habkani wuxuu ku salaysan yahay aaminsanaanta in inkastoo isbeddellada suuqa ee muddada-gaaban, qiimaha ETF-yada tayada ay kordhin doonaan wakhti ka dib.
Xeeladda labaad waa Wareegtada Qaybta. Habkani wuxuu u baahan yahay xoogaa ka-qaybgal iyo aqoonta suuqa. TradeIsticmaalka istaraatiijiyadan waxay u wareejin doontaa maalgashigooda qaybo kala duwan, taas oo ku saleysan kuwa la saadaaliyay inay si fiican u shaqeynayaan inta lagu jiro marxaladaha kala duwan ee wareegga dhaqaalaha. Tusaale ahaan, inta lagu jiro soo kabashada dhaqaalaha, qaybaha sida tignoolajiyada iyo ikhtiyaarka macaamiisha ayaa laga yaabaa inay ka sarreeyaan kuwa kale.
Ugu dambayn, ku Ganacsiga xawaaraha Istaraatiijiyaddu waxay caan ku tahay muddada gaaban traders. Tani waxay ku lug leedahay iibsashada iyo iibinta ETF-yada muddo maalmo ama toddobaadyo ah, ka faa'iidaysiga isbeddelka qiimaha suuqa. TradeIsticmaalka istaraatiijiyadan waxay u baahan doontaa inay si dhow ula socoto isbeddellada suuqa iyo wararka saameyn kara qiimaha ETF.
Ganacsiga lammaane waa xeelad kale oo la tixgeliyo. Tani waxay ku lug leedahay iibsashada hal ETF iyo iibinta gaaban oo kale oo isla qaybta dhexdeeda ah. Fikradda halkan waa in haddii suuqa u dhaqaaqo jihada la saadaaliyay, ah trader waxay ka faa'iidaysan doonaan ETF ay iibsadeen, haddii suuqu u dhaqaaqo dhinaca kale, waxay ka faa'iidaysan doonaan ETF ay iibiyeen.
Xusuusnow, iyadoo xeeladahani ay faa'iido yeelan karaan, waxay sidoo kale la yimaadaan khatarahooda gaarka ah. Waa lagama maarmaan in si qoto dheer loo baaro oo loo fahmo xeelad kasta ka hor inta aan la quusin.
3.1. Iibso oo Hay
Iibso oo Hay waa istaraatijiyad maalgashi oo waqti-masuul ah oo fudud sida ay u dhawaaqdo. Halkii aad isku dayi lahayd in aad wakhti suuqa ka dhigto, waxa aad iibsanaysaa saamiyada ETF oo aad ku haysaa iyaga muddo dheer. Dunida ganacsiga, waxay u dhigantaa beerista abuurka iyo sugidda dulqaadka si ay u koraan geed weyn.
Istaraatiijiyadani waxay salka ku haysaa aaminaadda in, inkasta oo isbeddellada muddada-gaaban, suuqa uu taariikh ahaan kor u kacay muddada dheer. Sidaa darteed, adoo ku sii jira maalgashiga, waxaad u badan tahay inaad ka baxdo hoos u dhac ku meel gaar ah oo aad ku raaxaysato midhaha kobaca muddada dheer.
ETFs waxay si gaar ah ugu habboon yihiin Istaraatiijiyada Iibka iyo Qabashada. Kala duwanaanshahooda asalka ah, waxay ku faafiyeen khatarta dambiisha amniga, si ay u yareeyaan saameynta waxqabad liidata amni kasta. Intaa waxaa dheer, saamiga kharashka hooseeya ee ETFs ayaa ka dhigaya kharash-ku-ool ah haysashada muddada dheer.
Si kastaba ha ahaatee, Iibso oo Hayso maaha istaraatijiyad dejisan oo la ilaaway. Waxay u baahan tahay faylal joogto ah dib u eegista si loo hubiyo inay la socoto yoolalkaaga dhaqaale ee kobcaya iyo dulqaadka khatarta ah. Waxa kale oo ay dalbanaysaa anshaxa si looga hortago iibinta argagaxa inta lagu jiro hoos u dhaca suuqa.
XusuusnowMaalgelintu maaha inaad si degdeg ah u taajirto, laakiin waa inaad si joogto ah u korto hantida. Iyo samir iyo edbin, Istaraatiijiyada Iibka iyo Haysta, gaar ahaan marka lagu shaqeeyo ETF-yada, waxay noqon kartaa qalab awood leh oo ku jira kaydka maalgashigaaga.
3.2. Wareegtada Qaybta
Markaad si qoto dheer u sii dhex gasho adduunka sarrifka Traded Funds (ETFs), waxaad la kulmi doontaa istiraatiijiyad soo jiidasho leh oo loo yaqaan Wareegtada Qaybta. Xeeladdani waxay ku salaysan tahay fikradda ah in qaybaha kala duwan ee dhaqaaluhu ay si fiican u qabtaan marxaladaha kala duwan ee wareegga dhaqaalaha. Tusaale ahaan, inta lagu jiro ballaarinta dhaqaalaha, waaxyaha sida tignoolajiyada iyo ikhtiyaarka macaamiisha ayaa u muuqda inay ka sarreeyaan. Dhanka kale, hoos u dhac, waxaa laga yaabaa inaad aragto waxqabad ka wanaagsan qaybaha sida yutiilitida iyo agabka macaamiisha, kuwaas oo loo arko inay yihiin kuwo difaac badan.
Wareegtada qaybta waxay u noqon kartaa qalab awood leh traders iyo maalgashadayaasha, taasoo u oggolaanaysa inay ka faa'iidaystaan isbeddelladan meertada ah. Iyaga oo ku beddelaya maalgashigooda ETF ee qaybaha kala duwan, waxay kor u qaadi karaan soo celinta oo ay yareeyaan khatarta. Tusaale ahaan, maal-galiyuhu waxa laga yaabaa inuu ka beddelo tignoolajiyada ETF-yada una beddelo daryeelka caafimaadka ETFs haddii ay aamminsan yihiin in dhaqaaluhu ka guurayo balaadhinta una guurayo foosha.
Si kastaba ha noqotee, waxaa muhiim ah in la ogaado taas wareegga waaxda maaha xeelad nacasnimo ah. Waxay u baahan tahay faham qoto dheer oo ku saabsan dhaqaalaha iyo awoodda si sax ah loo saadaaliyo isbeddellada dhaqaale. Tani maaha hawl fudud, xitaa xirfadlayaasha khibrada leh. Waxaa intaa dheer, waxay ku lug leedahay khatar gaar ah, maadaama saadaasha dhaqaalaha ay noqon karto khalad, taasoo keenta khasaarooyin suurtagal ah.
Iyadoo ay jiraan caqabadahaas, wareegga waaxda waxay noqon kartaa wax ku kordhin qiimo leh oo ku saabsan ganacsigaaga ETF iyo agabka maalgashiga. Markaad fahamto wareegga dhaqaalaha iyo sida qaybaha kala duwan ay uga jawaabaan, waxaad samayn kartaa go'aamo xog-ogaal ah oo aad kor u qaadi karto soo celintaada. Markaa, markaad sii waddo safarkaaga adduunka ETF-yada, ha illoobin awoodda wareegga qaybta. Waxay noqon kartaa kaliya xeeladda aad u baahan tahay si aad u qaadato ganacsigaaga iyo maalgashigaaga heerka xiga.
3.3. Iibinta Gaaban
iibinta gaaban waa arrin xiiso leh oo ka mid ah ganacsiga ETF taas oo u oggolaanaysa maalgashadayaasha inay ka faa'iidaystaan hoos u dhaca qiimaha amniga. Habkani, in kasta oo uu u muuqdo mid liddi ku ah dareenka, haddana waa qalab awood leh oo ku jira tradeArsenal. Si aad u bilawdo iib gaaban, waxaad ka amaahanaysaa saamiyada ETF kaaga broker oo isla markiiba ku iibisa suuqa furan. Qorshuhu waa in dib loogu soo celiyo qiimo jaban, ku soo celi saamiyadii aad amaahatay broker, oo farqiga u jeebka.
Si kastaba ha ahaatee, iibinta gaaban maaha kuwa qalbi jaban. Waa istaraatijiyad khatar sare leh oo keeni karta khasaare la taaban karo haddii qiimaha ETF uu kordho halkii uu hoos u dhici lahaa. Si ka duwan maalgelinta dhaqameed ee khasaarahaaga suurtagalka ah uu ku xaddidan yahay qaddarka aad maalgashatay, iibinta gaaban, khasaarahaagu wuxuu noqon karaa mid aan xad lahayn. Mar kasta oo qiimuhu kordho, lacag badan oo aad lumiso.
Inkasta oo ay jiraan khataraha, iibinta gaaban waxay ku siinaysaa fursad gaar ah oo faa'iido u leh suuqyada xayawaanka ama marka aad saadaaliso hoos u dhac ku yimaada qayb gaar ah ama suuqa guud. Waxa kale oo ay bixisaa hab lagu hor istaago maalgashiga kale. Tusaale ahaan, haddii aad boos dheer ku leedahay ETF tignoolajiyada, waxaa laga yaabaa inaad iibiso tusmada tignoolajiyada ETF si aad uga hortagto hoos u dhaca qaybaha suurtagalka ah.
Iibka gaaban ee ETFs sidoo kale waxay la socotaa xayeysiis gaar ahvantages in ka badan iibka gaaban ee saamiyada gaarka ah. ETF-yada, oo la kala duwan yahay, waxay u badan tahay inay ku yar yihiin inay ku dhacaan si lama filaan ah, korodhka qiimaha fiiqan (oo loo yaqaan " tuujin gaaban") oo ay keentay war aan la filayn oo ka yimid shirkad keliya.
Xasuusnoow, si kastaba ha ahaatee, iibinta gaaban waa in loo sameeyaa si taxadar leh iyo faham buuxa oo ku saabsan khataraha ku lug leh. Ma ahan istaraatijiyad loogu talagalay maalgashadayaasha cusub ama kuwa leh dulqaadka khatarta hoose. Laakiin kuwa doonaya inay aqbalaan khataraha, iibinta gaaban waxay noqon kartaa istiraatiijiyad faa'iido leh xaaladaha saxda ah.
3.4. ETF-yada la xoojiyey
Dunida ETF-yada, ETF-yada Leveired u istaag sidii qalab gaar ah oo awood u leh traders iyo maalgashadayaasha. ETF-yadan waxay ku shaqeeyaan mabda'a ah isticmaalka derisyada maaliyadeed iyo deynta si loo kordhiyo soo celinta tusmada hoose. Si kastaba ha ahaatee, suurtogalnimada soo celinta sare waxay la timaaddaa khatar sare.
Tusaale ahaan, ETF leveraged oo ballanqaaday 2x ku soo celinta index waxay ujeedadeedu tahay inay keento labanlaab soo celinta tusmadaas maalin la siiyay. Haddii tusmadu kor u kacdo 1%, ETF leveraged waa in ay kor u kacdaa 2%. Si kastaba ha ahaatee, haddii indexku hoos u dhaco 1%, ETF-da la leveraged waxay ku dhici doontaa 2%. Isbeddelladan kordhay waxay u horseedi kartaa khasaare weyn haddii suuqa uu ka soo horjeedo booskaaga.
Waxa kale oo muhiim ah in la ogaado in ETF-yada leveraged loo qorsheeyay si ay u gaaraan ujeedooyinkooda la sheegay ee a aasaas maalinle ah. Waxqabadkooda muddada dheer waxay si weyn uga duwanaan karaan waxqabadka tusmahooda hoose. Tan waxa u sabab ah saamaynta isku dhafka ah ee soo celinta leveraged maalinlaha ah, taas oo keeni karta ifafaale loo yaqaan 'dalool kacsan'.
Sidaa darteed, halka ETF-yada leveraged ay noqon karaan qalab awood u leh waayo-aragnimada traders raadinaya inay ka faa'iidaystaan dhaqdhaqaaqa suuqa muddada-gaaban, laga yaabaa in aanay ku haboonayn maalgashadayaasha muddada-dheer. Heerka sare ee khatarta ah iyo suurtagalnimada khasaaraha degdega ah waxay la macno tahay inay u baahan yihiin faham xooggan oo ku saabsan suuqa iyo hab taxaddar leh oo loo maareeyo khatarta.
Inkasta oo soo-celinta soo-celinta sare ay noqon karto mid soo jiidasho leh, waxaa muhiim ah in si buuxda loo fahmo farsamooyinka iyo khatarta ETF-yada la xoojiyay ka hor inta aan lagu darin ganacsigaaga ama istaraatiijiyada maalgashiga. Sida dhammaan go'aamada maalgashiga, had iyo jeer waa caqli badan tahay inaad sameyso cilmi-baaris adiga kuu gaar ah oo aad tixgeliso inaad talo ka raadsato xirfadle maaliyadeed.
